Централизованный по сравнению с Децентрализованные криптобиржи: Что лучше?

Выбор между криптобиржами не так прост, как кажется.

Изображение предоставлено: Ненад Стойкович/Flickr

Все криптобиржи разные, но они делятся на две основные категории: централизованные и децентрализованные. Но в чем разница между централизованными и децентрализованными криптобиржами и какая из них лучше для вас?

Насколько безопасны централизованные и децентрализованные криптобиржи?

Хотя при выборе криптобиржи необходимо учитывать множество факторов, безопасность должна быть на первом месте. В конце концов, криптобиржи обрабатывают ваши деньги, поэтому вы хотите быть уверены, что они защищены на самом высоком уровне.

Так чем же отличаются централизованные и децентрализованные биржи с точки зрения целостности безопасности? Один безопаснее другого?

Начнем с централизованных бирж (CEX).

Безопасность централизованных обменов

Изображение предоставлено: sdx15/Shutterstock

Binance, Coinbase и Kraken — популярные примеры централизованных криптобирж. Эти платформы оснащены некоторыми удивительными функциями безопасности, такими как:

• Двухфакторная аутентификация
• Уведомления о входе
• Холодильник
• Белый список адресов
• Подтверждения вывода средств
• Снятие средств с несколькими утверждениями
• Протоколы KYC (знай своего клиента) и AML (борьба с отмыванием денег

Обратите внимание, что централизованные криптобиржи предлагают кастодиальные кошельки, что означает, что вы передаете свои закрытые ключи на биржу. Некоторые видят в этом преимущество, а другие видят в этом угрозу безопасности.

Большинство авторитетных централизованных бирж безопасны в использовании (хотя ни одна платформа не защищена на 100%). Но здесь есть очевидная проблема, и это централизованная структура, которую они принимают. Централизованная криптобиржа построена таким образом, что дает одному центральному объекту контроль над всей платформой. Такие платформы, как Facebook, Instagram и Twitter, централизованы. Хотя централизованная модель неплоха сама по себе, у нее есть некоторые недостатки.

Во-первых, централизованные биржи используют модель централизованного хранения данных. Другими словами, один или несколько центров обработки данных хранят информацию о платформе. Если один из этих центров обработки данных будет взломан, можно получить доступ к большому количеству конфиденциальной информации.

Более того, использование централизованных серверов также увеличивает вероятность ошибок и других проблем, поскольку существует единая центральная точка отказа, которую можно использовать. Например, если центральный сервер был заражен вредоносным ПО или взломан, это может разрушить всю платформу. Централизованные платформы также более подвержены распространенным техническим ошибкам из-за своей структуры.

Так как же сравнить децентрализованные биржи (DEX)?

Безопасность децентрализованных бирж

Децентрализованные криптобиржи также могут предлагать некоторые полезные функции безопасности, такие как:

• KYC-проверка.
• Проверка смарт-контракта.
• Транзакции с несколькими подписями.
• открытый источник.
• Некастодиальные кошельки.

Децентрализованные биржи могут избежать многих недостатков, с которыми сталкиваются централизованные платформы. Например, децентрализованный обмен распределяет все данные и мощность между несколькими точками подключения, известными как узлы. Это формирует сеть устройств, которые вносят свой вклад в работу сети.

Децентрализованная структура затрудняет атаку злоумышленника. Если узел взломан, его можно закрыть, оставив все остальные узлы работать в обычном режиме. Даже если будет взломано 50% всех узлов, чего добиться очень сложно, злоумышленник все равно не сможет получить контроль над всей платформой (а при 51% это становится серьезной угрозой!). Такое распределение данных и мощности устраняет единые точки отказа и делает децентрализованные биржи устойчивыми к определенным типам атак.

Пользователи децентрализованной биржи могут внести свой вклад в разработку событий и принятие решений посредством управления.

Управление предполагает, что пользователи назначают токены для голосования по спорам или предложениям. Это дает сообществу власть над платформой, избегая принятия решений одной группой влиятельных лиц.

Финансовые риски

И централизованные, и децентрализованные биржи сопряжены с финансовыми рисками, о которых вы должны знать, прежде чем торговать или инвестировать.

Начнем с того, что децентрализованные и централизованные биржи обрабатывают одни и те же криптовалюты. Многие из этих активов очень волатильны, то есть подвержены постоянным колебаниям цен. Это не вина самой биржи, но такова природа криптоиндустрии.

Независимо от того, используете ли вы централизованную или децентрализованную криптобиржу, падение цен на активы может привести к финансовым потерям. Если вы купите Crypto A по 5 долларов за штуку, а затем цена упадет вдвое, вы не сможете получить прибыль от продажи, пока цена не восстановится.

Оба типа бирж также могут столкнуться с проблемами ликвидности, которые в серьезных случаях могут привести к тому, что вы не сможете получить доступ к своим деньгам или вывести их.

Дешевле ли использовать децентрализованные биржи?

Итак, мы установили, что децентрализованные криптобиржи, как правило, безопаснее, но какие затраты вы понесете в этом случае?

В целом децентрализованные биржи дешевле, чем их централизованные аналоги.

Это связано в том числе с тем, что децентрализованные биржи в значительной степени автоматизированы и не требуют присутствия посредников и третьих лиц. Использование смарт-контрактов также позволяет децентрализованным биржам автоматически выполнять транзакции без необходимости вмешательства человека. Это приводит к снижению накладных расходов, а это означает, что децентрализованные биржи могут взимать со своих пользователей более низкие комиссии.

Например, пользователи dYdX взимают комиссию в размере 0,02% с создателя и 0,05% с получателя. Curve Finance, с другой стороны, взимает комиссию за обмен в размере 0,04% для сделок на основе Ethereum и комиссию в размере 0,1% для сделок на основе Polygon. Обратите внимание, что некоторые DEX взимают немного больше этой суммы, например Uniswap, с комиссией за торговлю в размере 0,3%. Однако сегодня есть несколько очень доступных централизованных бирж. Binance, например, взимает ничтожную комиссию в размере 0,1% с создателей и получателей, как и Kucoin и Bitfinex.

Но ряд других централизованных изменений требует дополнительных сокращений. Например, Coinbase Pro взимает комиссию за создателя и получателя в размере 0,5%, а Bittrex взимает комиссию за создателя и получателя в размере 0,75%.

Какой вид криптобиржи обладает большим количеством функций?

Изображение предоставлено: Simple FX/Flickr

Ответ на этот вопрос будет зависеть от того, какую биржу вы используете. Некоторые биржи богаты функциями, в то время как другие упрощают работу.

Например, Binance, вероятно, является одной из самых многофункциональных централизованных бирж в мире. Coinbase и Kraken также могут многое предложить. Но другие централизованные биржи, такие как Bitfinex и eToro, более ограничены в своих предложениях.

С другой стороны, децентрализованные биржи не могут предлагать функции, требующие централизованной структуры, такие как криптовалютные платежные карты, кошельки условного депонирования и стейкинг вне сети.

Вы можете ожидать найти торговлю, свопы, NFT и ставки как на централизованных, так и на децентрализованных биржах.

Вы также можете получить доступ ко многим децентрализованным приложениям (dApps) в децентрализованных центрах. Так что, если вы большой поклонник использования dApps, вам больше подойдет децентрализованный обмен.

Использование централизованных и децентрализованных криптобирж

Почти все централизованные биржи имеют простые пользовательские интерфейсы, с помощью которых вы можете легко перемещаться со страницы на страницу, не будучи ветераном криптовалют. Централизованные биржи отлично подходят для новичков и часто содержат учебные разделы и сообщения в блогах, которые помогут вам понять, как все работает.

Если вы новичок в криптографии или не имеете технических знаний, децентрализованные биржи могут показаться пугающими. Некоторые децентрализованные биржи могут быть ошеломляющими, со стенами статистики, книгами заказов и диаграммами. Для новичков это может стать большим препятствием.

Но это не так повсеместно. Многие новые и более популярные децентрализованные биржи, такие как Uniswap, работали над тем, чтобы сделать их интерфейс более приятным для глаз и понятным. Поэтому не упускайте из виду этот вариант, пока не ознакомитесь с интерфейсом выбранной вами децентрализованной биржи.

У DEX и CEXs есть свои плюсы и минусы

Ни DEX, ни CEX не идеальны и не являются худшим вариантом. Выбор типа обмена зависит от ваших предпочтений.

Если вы прежде всего ищете высокий уровень безопасности, DEX могут подойти лучше. Но если вам нужно много функций и простой интерфейс, вы можете выбрать CEX. Первое, что вам нужно убедиться, это то, что интересующая вас платформа безопасна и легальна.